La Commission demande à un organisme de surveillance #Malta #MoneyLaundering d'accroître la surveillance des banques

À la suite de la demande de la Commission, l'Autorité bancaire européenne (ABE) a enquêté et conclu que la cellule d'analyse des renseignements financiers (FIAU) de Malte enfreignait le droit de l'Union et a émis une recommandation le 11 juillet 2018. Elle a estimé que Malte n'avait pas correctement supervisé les institutions financières et le respect des règles anti-blanchiment.

S'appuyant sur la recommandation de l'Autorité bancaire européenne et reconnaissant les mesures adoptées par Malte pour remédier aux lacunes identifiées entre-temps, la Commission européenne a adopté un avis formel sur la base du règlement ABE. L'avis oblige le contrôleur maltais de lutte contre le blanchiment d'argent (Financial Intelligence Analysis Unit) à prendre des mesures supplémentaires pour se conformer pleinement à son obligation en vertu de la quatrième directive anti-blanchiment de superviser efficacement les institutions financières sur son territoire, y compris en disposant d'un régime de sanctions efficace .

Le premier vice-président Frans Timmermans a déclaré: "Pour protéger la sécurité des Européens et garantir un système financier sûr et fiable, chaque autorité de chaque État membre doit respecter intégralement les règles de l'UE en matière de blanchiment d'argent. Nous restons vigilants et prêts à agir afin que toute violation est rapidement corrigée et que de meilleures pratiques de contrôle garantissent que cela ne se reproduira plus. "

Le vice-président de la Commission pour la stabilité financière, les services financiers et l'union des marchés des capitaux, Valdis Dombrovskis, a déclaré: «Nous devons nous assurer que les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme dans le secteur financier sont correctement évalués et atténués par nos autorités de surveillance. L'Autorité bancaire européenne contribue à une application harmonisée des règles de surveillance anti-blanchiment. Notre proposition de septembre dotera l'ABE des instruments et des ressources supplémentaires nécessaires pour garantir une coopération et une convergence efficaces des normes de surveillance. Je compte sur la coopération du Parlement européen et du Conseil pour transformer rapidement cette proposition en législation. »

La commissaire à la justice, à l'égalité des genres et aux consommateurs, Vera Jourová, a ajouté: "L'Europe possède les règles de lutte contre le blanchiment d'argent les plus strictes au monde. Mais elles doivent être appliquées avec les mêmes normes élevées dans toute l'UE pour éviter de créer un lien faible. Malte et d'autres pays doit disposer d'autorités bien équipées et de règles pleinement mises en œuvre. La Commission utilisera tous ses pouvoirs, y compris les procédures d'infraction, pour combler toute lacune dans la lutte contre le blanchiment d'argent. "

Plus concrètement, la Commission européenne demande à l'Unité d'analyse des renseignements financiers de Malte de prendre un certain nombre de mesures, notamment:

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•          Améliorer sa méthodologie d'évaluation des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme;
•          améliorer sa stratégie de surveillance et de contrôle en alignant ses ressources sur le risque de blanchiment de capitaux posé par certaines institutions;
•          veiller à ce que l'autorité soit en mesure de réagir en temps voulu lorsqu'une lacune est identifiée, notamment en révisant ses procédures de sanction;
•          s'assurer que sa prise de décision est correctement motivée et documentée;
•         adopter des processus de tenue de dossiers systématiques et détaillés pour les inspections hors site.

Améliorer la mise en œuvre des règles de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux dans l'ensemble de l'UE

La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme est une priorité pour la Commission Juncker. La Commission utilise tous les outils à sa disposition pour s'assurer que les normes européennes élevées sont appliquées dans la pratique dans l'ensemble de l'UE.

Dans ce cas, la Commission a utilisé pour la première fois son pouvoir de demander à l'Autorité bancaire européenne d'enquêter sur des violations potentielles du droit de l'Union commises par une autorité d'un État membre. Depuis lors, la Commission a également demandé à l'Autorité bancaire européenne de mener une enquête sur les autorités compétentes en Lettonie, au Danemark et en Estonie, où des affaires récentes ont soulevé des préoccupations concernant l'application effective par les autorités nationales des règles relatives au blanchiment de capitaux. L'Autorité bancaire européenne joue un rôle important dans la promotion de la convergence des pratiques de surveillance afin de garantir une application harmonisée des règles de surveillance pour la lutte contre le blanchiment d'argent.

Afin de combler les lacunes qui subsistent dans le cadre juridique actuel au niveau européen, la Commission a adopté le 12 de septembre 2018 une communication et un proposition renforcer encore le mandat de l'ABE afin de mieux faire face aux risques de blanchiment d'argent et d'améliorer la coopération et le partage d'informations entre les autorités de contrôle. Cette proposition doit être adoptée en priorité par les colégislateurs.

L'adoption de la Quatrième et par cinquième Les directives anti-blanchiment ont considérablement renforcé le cadre réglementaire de l'UE, notamment en ce qui concerne la coopération entre les autorités de surveillance anti-blanchiment et prudentielles. La Commission suit de près la mise en œuvre correcte de la directive 4th relative à la lutte contre le blanchiment d’argent, notamment par le biais de procédures d’infraction si nécessaire. La Commission a ouvert jusqu'à présent procédures d'infraction pour non-communication des mesures de transposition sur le 4^th Directive anti-blanchiment contre 21 États membres: trois sont actuellement au stade de la saisine des tribunaux (Roumanie, Irlande et Luxembourg), un en suspens (Grèce), neuf au stade des avis motivés et huit au stade des lettres de mise en demeure.

Prochaines étapes

L'unité d'analyse des renseignements financiers de Malte dispose de dix jours ouvrables à compter de la réception de l'avis pour informer la Commission et l'Autorité bancaire européenne des mesures qu'elle entend prendre pour se conformer à leurs obligations. Ce processus dans le cadre du règlement ABE est distinct et sans préjudice de la prérogative de la Commission de lancer une procédure d'infraction contre Malte.

Contexte

La Règlement EBA (article 17, paragraphe 4) donne à la Commission européenne le pouvoir d'émettre un avis formel obligeant l'autorité nationale, chargée de la mise en œuvre des règles de lutte contre le blanchiment de capitaux dans le secteur financier, à prendre des mesures pour se conformer pleinement au droit de l'Union, lorsqu'elle a n'a pas réussi à le faire. L'avis formel de la Commission tient compte de la recommandation de l'ABE.

Dans le cadre de cette procédure, la Commission avait adressé une lettre à l'autorité bancaire européenne en octobre, 2017, lui demandant de veiller à ce que les institutions chargées de la surveillance du dispositif anti-blanchiment établi à Malte satisfassent aux exigences de la législation de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. . L'Autorité bancaire européenne a mené une enquête préliminaire, comprenant une visite sur place auprès des institutions maltaises compétentes. Le 11 de juillet, l’EBA a décidé que l’autorité maltaise (FIAU) contrevenait effectivement au droit de l’Union et a adopté une recommandation formelle à l’intention de cette autorité. C'est la première fois que l'ABE émet une violation de la recommandation de la loi de l'Union dans le domaine du blanchiment d'argent.

Plus d'information 

Avis de la Commission à l'unité d'analyse du renseignement financier de Malte

Lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme

Recommandation EBA

violations contre les États membres lors de la mise en œuvre du 4^th Directive anti-blanchiment