Des règles plus strictes sur le blanchiment d'argent pour lutter contre l'évasion fiscale et le financement du terrorisme

La quatrième directive anti-blanchiment d'argent (AMLD) obligera pour la première fois les États membres de l'UE à tenir des registres centraux d'informations sur les propriétaires «effectifs» ultimes des entreprises et autres personnes morales, ainsi que des trusts. Ces registres centraux n'étaient pas envisagés dans la proposition initiale de la Commission européenne, mais ont été inclus par les députés européens dans les négociations. Le texte énonce également des obligations de déclaration spécifiques pour les banques, les auditeurs, les avocats, les agents immobiliers et les casinos, entre autres, sur les transactions suspectes effectuées par leurs clients.'

Les registres centraux seront accessibles aux autorités et à leurs cellules de renseignement financier (sans aucune restriction), aux `` entités assujetties '' (telles que les banques s'acquittant de leurs obligations de "vigilance envers la clientèle"), ainsi qu'au public (bien que l'accès public puisse être sous réserve de l'inscription en ligne de la personne qui en fait la demande et d'une redevance pour couvrir les frais administratifs) .Pour accéder à un registre, une personne ou une organisation (par exemple, des journalistes d'investigation ou des ONG) devra en tout état de cause démontrer un intérêt légitime dans un soupçon de blanchiment d'argent le financement du terrorisme et dans les infractions sous-jacentes susceptibles de contribuer à leur financement, telles que la corruption, les délits fiscaux et la fraude. Ces personnes pouvaient accéder à des informations telles que le nom du bénéficiaire effectif, le mois et l'année de naissance, la nationalité, le pays de résidence et les détails de propriété. Toute dérogation à l'accès accordé par les États membres ne sera possible que "au cas par cas, dans des circonstances exceptionnelles".

Les informations du registre central sur les fiducies ne seront accessibles qu'aux autorités et aux entités assujetties.

Mesures spéciales pour les personnes `` politiquement exposées ''

Le texte clarifie les règles concernant les personnes «politiquement exposées», c'est-à-dire les personnes exposées à un risque de corruption plus élevé que d'habitude en raison des positions politiques qu'elles occupent, comme les chefs d'État, les membres du gouvernement, les juges de la Cour suprême et les parlementaires. , ainsi que les membres de leur famille.

Là où il existe des relations commerciales à haut risque avec ces personnes, des mesures supplémentaires devraient être mises en place, par exemple pour établir la source de la richesse et la source des fonds impliqués, indique la directive.

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Le traçage des transferts de fonds

Les députés ont également approuvé un règlement sur les "transferts de fonds", qui vise à améliorer la traçabilité des payeurs et des bénéficiaires et de leurs avoirs.

Prochaines étapes

Les États membres disposeront de deux ans pour transposer la directive anti-blanchiment dans leurs législations nationales. Le règlement sur les transferts de fonds sera directement applicable dans tous les États membres 20 jours après sa publication au Journal officiel de l'UE.