Vote en plénière: des règles européennes plus strictes sur #MoneyLaundering et #TerrorismFinancing

Si elle était approuvée par les députés, la nouvelle directive empêcherait que le système financier de l'UE soit utilisé pour financer des activités criminelles. Cela interdirait également la dissimulation à grande échelle de fonds et apporterait plus de transparence en ce qui concerne la véritable propriété des entreprises et des fiducies.

Auparavant, les registres des propriétaires véritables des entreprises n'étaient accessibles qu'à ceux qui pouvaient prouver un intérêt légitime, tels que les journalistes et les ONG. En vertu de la nouvelle législation, ils seraient accessibles à tous et les registres nationaux seraient interconnectés pour faciliter la coopération entre les États membres.

"Gardez l'argent sale hors du système bancaire européen"

Les nouvelles règles comprennent également des dispositions relatives aux registres des propriétaires véritables des fiducies, ainsi qu’un registre des comptes bancaires et des coffres-forts. Co-auteur de Rapport du Parlement sur la question Krišjānis Kariņš "Si Europol cherche un criminel dans un État membre, il sera en mesure de voir dans quels autres pays cette personne a des comptes."

Un membre du PPE letton a ajouté: «L'objectif est de garder l'argent sale à l'écart du système bancaire européen. Les banques doivent savoir qui est derrière chaque compte. L'argent sale a deux problèmes; l'un est qu'il détruit l'économie et l'autre qu'il peut financer le terrorisme. "

Terrorisme à petit prix

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Coauteur Judith Sargentini "Nous avons clairement expliqué que si vous ne voulez pas montrer qui est le propriétaire, il sera difficile de faire des affaires en Europe", a déclaré l'eurodéputé néerlandais. Il est également possible de financer le terrorisme en Europe «À peu de frais»: «Vous louez une voiture ou vous pouvez même voler une voiture et vous rencontrez une foule de gens. Cela ne coûte pas d'argent, la seule chose qui coûte de l'argent, c'est de payer des salaires aux militants de l'État islamique.

Kariņš souligne que les sources de financement du terrorisme sont nombreuses: «C'est par le biais d'activités illicites, de l'argent provenant du marché noir, du commerce de biens illicites, du trafic d'armes et de personnes. Cet argent entre dans le système bancaire européen et est blanchi. "

Cartes prépayées et monnaies cryptographiques

Les nouvelles règles abaisseraient le seuil d'identification des détenteurs de cartes prépayées anonymes de 250 euros à 150 euros. Sargentini souligne que ce changement revêtait une importance capitale pour les autorités nationales: «Les autorités françaises ont insisté pour dire que les voitures de location utilisées lors d'attaques en France avaient été payées avec des cartes anonymes».

La nouvelle législation exigerait également que les plateformes de change virtuelles et les fournisseurs de portefeuilles dépositaires fassent preuve de la diligence requise et mettent fin à l'anonymat associé à ces échanges. «Nous disons maintenant que les fournisseurs de plate-forme et ceux qui conservent des bitcoins dans leur portefeuille doivent connaître leurs clients au même titre que les banques. C'est assez révolutionnaire », explique Sargentini.

Kariņš note que les propriétaires de crypto-devises voudront les convertir en euros s’ils souhaitent acheter quelque chose: «C’est à ce moment-là que les crypto-monnaies entreront dans le système bancaire européen et nous souhaitons à présent que les banques demandent qui est ce client et l'argent [virtuel] est originaire. "

La nouvelle législation vise à supprimer le financement des activités criminelles sans entraver le fonctionnement normal des marchés financiers et des systèmes de paiement tels que les cartes de débit prépayées. «L'objectif est de créer des problèmes pour les criminels, mais pas pour les Européens ordinaires et honnêtes», déclare Karinš. «Nous ne voulons pas ramener les gens à l'argent», ajoute Sargentini.

Prochaines étapes

 Le texte final de la directive, qui a fait l'objet d'un accord informel entre le Parlement et le Conseil, sera soumis à une vote en plénière sur 19 April. Une fois qu'il entrera en vigueur, les États membres disposeront de 18 mois pour assurer la conformité.

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