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Comment une politique trouble a détruit une banque européenne

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Sur 10th En mars 2015, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Département du Trésor des États-Unis a porté un coup de marteau à la Banca Privada d'Andorra (BPA) en désignant la banque comme une « principale préoccupation en matière de blanchiment d'argent » en vertu de la loi américaine - écrit Dick Roche, ancien ministre irlandais des affaires européennes.

BPA n'a pas été prévenu qu'il faisait l'objet d'un examen minutieux. Il n'a pas eu la possibilité de répondre aux allégations du FinCEN ni de voir ses preuves.

Une tentative de contestation du FinCEN devant les tribunaux américains a échoué lorsque l'agence a annulé sa désignation de BPA au motif que la banque ayant été fermée, elle "n'est plus une préoccupation majeure en matière de blanchiment d'argent". La désignation étant levée, le FinCEN a fait valoir qu'il n'avait aucun cas à répondre. Les tribunaux américains ont suivi cette « logique ».

Les restes évidés de BPA ont été vendus par les autorités andorranes en 2016 à JC Flowers pour 29 millions d'euros, une fraction de sa valeur d'origine.

L'histoire ne s'est pas arrêtée là : des preuves émergentes suggèrent que la destruction de BPA avait autant à voir avec une politique trouble qu'avec le blanchiment d'argent, que le FinCEN a été joué comme un « idiot utile » par une opération policière secrète et que son intervention était encore une autre déconcertante. exemple de sensibilisation extraterritoriale aux États-Unis - écrit Dick Roche ancien ministre irlandais des affaires européennes.

Allégations accrocheuses.

Le cœur de l'affaire du FinCEN était que la négligence de BPA dans les procédures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML-CFT) a donné aux blanchisseurs d'argent tiers (TPML) l'accès au système financier américain.

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Ces allégations sont vigoureusement contestées par les anciens actionnaires de BPA. Ils soulignent que BPA s'est pleinement conformé à la réglementation et que les régulateurs andorrans ont reçu des rapports annuels détaillés et des rapports d'experts externes indépendants sur les procédures de LBC-FT. Ils soulignent également qu'une série d'affaires judiciaires depuis 2015 n'ont pas abouti à des conclusions de blanchiment d'argent contre BPA.  

Les actionnaires affirment également que, comme la principale agence de régulation d'Andorre était dirigée par un ancien auditeur qui avait participé à la préparation des rapports sur BPA, les autorités andorranes avaient un aperçu unique des opérations de BPA.  

FinCEN a soutenu son dossier contre BPA avec quatre allégations accrocheuses, qui sont toutes contestées par les actionnaires.

La première allégation concernait Andrei Petrov décrit comme un tiers blanchisseur d'argent [TPML] "soupçonné" de "liens avec Semion Mogilevich, l'un des dix fugitifs les plus recherchés par le FBI".  

Petrov, un ressortissant russe, qui vivait en Espagne, était un agent de Victor Kanaykin, un ancien membre de la Douma russe. En 2003, Kanaykin a ouvert un compte à BPA avec des fonds transférés d'une banque lettone. En tant qu'agent de Kanaykin, Petrov, avait un accès limité au compte. Il a transféré 2.5 millions d'euros via le compte, 1.5 million d'euros depuis des comptes bancaires britanniques et le reste depuis d'autres banques andorranes.

Deux ans avant la désignation de BPA par le FinCEN, Petrov a été arrêté par les autorités espagnoles, soupçonné d'avoir aidé à blanchir 56 millions d'euros, un chiffre qui suggère des relations avec de nombreuses banques autres que BPA.

Dans l'action en justice qui a suivi l'arrestation de Petrov, aucune conclusion d'acte répréhensible n'a été faite contre BPA. En plus de faire valoir ce point, les actionnaires se demandent pourquoi le FinCEN n'a pas examiné les autres banques andorranes, britanniques ou lettones qui ont effectué des transactions avec le compte Kanaykin.  

La deuxième allégation du FinCEN concernait les comptes de ressortissants vénézuéliens. L'agence américaine a allégué que 2 milliards de dollars détournés de Petroleos de Venezuela ont été transférés via ces comptes.

 Les actionnaires signalent à nouveau des failles dans le récit du FinCEN. Ils notent que les fonds dans les comptes de BPA provenaient, après diligence raisonnable, de banques américaines et andorranes, dont aucune n'a relevé d'irrégularités. Ils font valoir que les comptes figurant dans les procédures judiciaires ont été débloqués après deux ans d'examen. Aucune constatation d'acte répréhensible de la part de BPA n'a été faite.

La troisième allégation du FinCEN portait sur Gao Ping, un ressortissant chinois décrit par l'agence américaine comme agissant pour le compte d'une "organisation criminelle transnationale engagée dans le blanchiment d'argent et la traite des êtres humains".  

Gao Ping a été arrêté par les autorités espagnoles en 2012. À l'époque, il était décrit par Reuters comme « le Chinois le plus en vue d'Espagne ».

Le procureur espagnol chargé de la lutte contre la corruption a accusé Gao Ping et plus de 100 associés de fraude fiscale systématique commise de 2010 à 2012. Les chefs d'accusation comprenaient organisation criminelle, corruption, contrebande, blanchiment d'argent, crimes contre le Trésor et menaces de détention illégale. 

Le FinCEN a allégué que Gao Ping « avait payé des commissions exorbitantes aux responsables de la BPA pour qu'ils acceptent des dépôts en espèces sur des comptes moins contrôlés et transfèrent les fonds à des sociétés écrans suspectes spécifiques en Chine ». Il a également allégué que Gao Ping avait tenté de soudoyer BPA pour conserver le compte de Rafael Pallardo, un associé commercial.

Les actionnaires soulignent que Gao Ping n'avait pas de compte chez BPA, n'avaient pas de relations directes avec la banque et rejettent la suggestion selon laquelle il aurait offert des pots-de-vin pour conserver le compte Pallardo.

Ils soulignent qu'en 2010, une augmentation des transactions sur le compte Pallardo a incité BPA à commander une étude à KPMG. KPMG n'a trouvé aucune activité illégale mais a signalé que le compte était associé à l'évasion fiscale espagnole. Détenir des fonds en Andorre pour échapper à l'impôt en Espagne n'était pas une infraction en Andorre, cependant, alors que BPA se développait en Espagne, il a abandonné Pallardo en tant que client en 2011, un an avant l'arrestation de Gao Ping et quatre ans avant que le FinCEN ne désigne BPA.  

En plus de souligner des lacunes spécifiques dans les «preuves» du FinCEN sur les affaires Petrov, vénézuélienne et Gao Ping, les actionnaires de BPA soulignent également que les trois affaires ont été couvertes par un examen externe indépendant spécial présenté à l'agence de réglementation d'Andorre, l'INAF, en 2014.

Dans sa quatrième «affaire», le FinCEN a allégué un lien entre BPA et un individu identifié comme «TPML 4», qui travaillait avec le cartel de la drogue de Sinaloa, la plus puissante organisation de trafic de drogue des Amériques. Les actionnaires de BPA rejettent toute suggestion de liens avec l'entente et soulignent que FinCEN n'a produit aucune preuve du contraire.     

De nouvelles preuves

Le rideau tiré par les tribunaux américains sur les actions du FinCEN a été séparé par des actions en justice en Espagne et en Andorre. Les preuves dans ces affaires remettent en question les actions du FinCEN et mettent en lumière le rôle joué par une opération secrète et hautement politique de la police espagnole.

L'autodétermination catalane est devenue un enjeu majeur de la politique espagnole depuis 2010. Implacablement opposé à cette idée, le gouvernement de Mariano Rajoy a autorisé la formation d'une opération policière secrète, l'Opération Catalogne, visant à saper la crédibilité des dirigeants catalans.

Une enquête ouverte en 2015 sur les activités commerciales de l'ancien commissaire de police Jose Manuel Villarejo a produit des éléments remarquables sur l'affaire BPA.  

Irrité par les accusations portées contre lui, Villarejo a libéré du matériel explosif sur l' opération Catalogne , dans laquelle il avait été un acteur central.

Lors d'une déposition sous serment devant un tribunal andorran enquêtant sur l'affaire BPA, Villarejo a déclaré qu'il avait été chargé de soumettre des informations très préjudiciables sur BPA et sa filiale, Banco Madrid, au département du Trésor américain.

Dans les médias, Villarejo a expliqué comment, estimant que le BPA n'avait pas été pleinement coopératif, les "collègues du renseignement" américains et le FinCEN ont reçu des "rapports pleins de mensonges", y compris des allégations sur les "clients vénézuéliens et russes" du BPA.  

Un enregistrement secret réalisé en mars 2014 et publié en mai dernier révèle que la direction de l'opération Catalogne discute de la manière d'extraire illégalement des informations préjudiciables à la direction séparatiste catalane de BPA.

L'enregistrement étaye fortement les allégations des actionnaires de BPA, les frères Ciero, selon lesquelles les autorités espagnoles, utilisant l'extorsion, la coercition et le chantage, ont forcé BPA à remettre des informations bancaires privées relatives au dirigeant catalan de longue date Jordi Pujol à Marcelino Martin Blas, l'ancien chef de l'unité des affaires intérieures de la police nationale espagnole, autre acteur principal de l'opération Catalogne.  

Dans une interview télévisée en mai, Villarejo a qualifié les méthodes utilisées contre BPA d'« illégales » et a décrit la banque comme la « plus grande victime » de l'Opération Catalogne.

Le Congrès espagnol a reconnu l'existence de l'opération Catalogne. Le Parlement catalan a conclu que Mariano Rajoy et les membres de son administration avaient conspiré pour discréditer les rivaux politiques.

En juin dernier, un juge andorran a convoqué l'ancien Premier ministre espagnol Rajoy et deux de ses anciens ministres et anciens fonctionnaires du ministère de l'Intérieur espagnol pour témoigner en tant qu'accusés concernant l'opération Catalogne et le rôle qu'elle a joué dans l'effondrement du BPA. Rajoy conteste la convocation devant les tribunaux de Madrid.

Bien qu'il faudra du temps pour que toutes les affaires judiciaires liées au BPA se déroulent, il est clair que la politique obscure a joué un rôle majeur dans l'affaire du BPA. Il est également clair que l'affaire est un autre exemple déconcertant de l'ouverture extraterritoriale américaine, une question sur laquelle l'UE est restée beaucoup trop silencieuse.  

Dick Roche est un ancien ministre irlandais des Affaires européennes et ancien ministre de l'Environnement. Il a été un acteur clé de la présidence irlandaise de l'UE en 2004, qui a vu le plus grand élargissement de l'histoire de l'UE lorsque 10 pays sont devenus membres le 1er mai 2004.  

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