La Commission saisit #Luxembourg de #EUCourtOfJustice pour ne pas avoir complètement mis en oeuvre les règles #EUMoneyLaundering

La Commission européenne a décidé de traduire le Luxembourg devant la Cour de justice de l'Union européenne pour n'avoir transposé qu'une partie de la 4ème directive anti-blanchiment (Directive 2015 / 849) dans leur droit national.

La Commission a proposé à la Cour d'imposer une somme forfaitaire et des amendes journalières jusqu'à ce que le Luxembourg prenne les mesures nécessaires.

La commissaire à la justice, aux consommateurs et à l'égalité des genres, Věra Jourová, a déclaré: «Nous avons des règles strictes de lutte contre le blanchiment d'argent au niveau de l'UE, mais nous avons besoin que tous les États membres mettent en œuvre ces règles sur le terrain. Nous ne voulons pas de point faible dans l'UE qui les criminels pourraient exploiter. Les récents scandales ont montré que les États membres devraient traiter cela de toute urgence. "

Les États membres devaient transposer la directive en droit national avant le 26 juin 2018. 4^th Directive anti-blanchiment renforce les règles existantes en:

• Renforcement de l'obligation d'évaluation des risques pour les banques, les avocats et les comptables;
• établir des exigences claires en matière de transparence concernant les bénéficiaires effectifs pour les entreprises et les fiducies;
• faciliter la coopération et l'échange d'informations entre les unités de renseignement financier de différents États membres afin d'identifier et de suivre les transferts de fonds suspects afin de prévenir et de détecter le blanchiment de capitaux ou le financement du terrorisme;
• établir une politique cohérente à l'égard des pays non membres de l'UE qui ont des règles déficientes en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, et;
• renforcer les pouvoirs de sanction des autorités compétentes.

Contexte

En ce qui concerne le 4^th Directive anti-blanchiment, la Commission a jusqu'à présent ouvert des procédures d'infraction pour non-communication de mesures de transposition contre des États membres de 21: trois en sont actuellement au stade des saisines judiciaires (Roumanie, Irlande et maintenant Luxembourg), avec une mise en attente (Grèce) , neuf au stade des avis motivés et huit au stade des lettres de mise en demeure.

La Commission européenne a également adressé à l'Estonie et au Danemark un avis motivé et une lettre de mise en demeure, respectivement, dans le cadre de cette même évaluation.

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Dans le même temps, à la suite des révélations des "Panama Papers" et des attentats terroristes en Europe, la Commission a proposé un système 5^th Directive anti-blanchiment pour intensifier encore la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Ces nouvelles règles visent à garantir un niveau élevé de garanties pour les flux financiers en provenance de pays tiers à haut risque, à améliorer l'accès des cellules de renseignement financier aux informations, à créer des registres de comptes bancaires centralisés et à lutter contre les risques de financement du terrorisme liés aux monnaies virtuelles et prépayées. cartes. Ces nouvelles règles sont entrées en vigueur le 9 juillet 2018 suite à sa publication au Journal officiel de l'UE et les États membres devront transposer les 5^th Directive anti-blanchiment dans la législation nationale de 10 January 2020.

Plus d'information

- 4ème directive anti-blanchiment et Règlement sur les transferts de fonds

- Le rapport d'évaluation supranational des risques

- Le document de travail des services de renseignement financier

à 5^th Lutte contre le blanchiment d'argent La directive et Fiche d'information

- Sur les décisions clés du paquet d'infractions de novembre 2018, voir MEMO / 18 / 6247

- Sur la procédure générale d'infraction, voir MEMO / 12 / 12

- Sur le procédure d'infraction de l'UE