Renforcement des règles de l'UE pour prévenir le #MoneyLaundering et la lutte contre le financement #Terrorism entrent en vigueur

La 5^th Directive anti-blanchiment est entré en vigueur après sa publication au Journal officiel de l'UE. Proposées par la Commission en juillet 2016, les nouvelles règles apportent plus de transparence sur les véritables propriétaires d'entreprises et s'attaquent aux risques de financement du terrorisme.

La commissaire chargée de la justice, des consommateurs et de l'égalité des genres, Věra Jourová, a déclaré: "Il s'agit d'une autre étape importante pour renforcer le cadre européen de lutte contre la criminalité financière et le financement du terrorisme.^th La directive anti-blanchiment rendra la lutte contre le blanchiment d’argent plus efficace. Nous devons combler toutes les lacunes: les lacunes dans un État membre auront un impact sur tous les autres. J'exhorte les États membres à rester fidèles à leur engagement et à mettre à jour leurs règles nationales dès que possible. "

Les nouvelles règles introduisent des exigences de transparence plus strictes, notamment un accès public complet aux registres de propriété effective pour les sociétés, une plus grande transparence dans les registres de propriété effective des fiducies et l'interconnexion de ces registres. Les principales améliorations comprennent également: la limitation de l'utilisation des paiements anonymes par le biais de cartes prépayées, y compris les plateformes d'échange de devises virtuelles dans le cadre des règles anti-blanchiment d'argent; élargir les exigences de vérification des clients; exiger des contrôles renforcés sur les pays tiers à haut risque, ainsi que davantage de pouvoirs et une coopération plus étroite entre les unités nationales de renseignement financier. Le 5^th La directive anti-blanchiment accroît également la coopération et l'échange d'informations entre les autorités de surveillance anti-blanchiment et prudentielles, y compris avec la Banque centrale européenne.

La Commission Juncker a fait de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme l'une de ses priorités. Cette proposition a été la première Plan d'action intensifier la lutte contre le financement du terrorisme à la suite des attentats terroristes et dans le cadre d'une action plus large visant à renforcer la transparence fiscale et à lutter contre l'abus d'impôt à la suite des révélations des Panama Papers. Les États membres devront appliquer ces nouvelles règles dans leur législation nationale avant 10 janvier 2020. En mai 2018, la Commission a invité les autorités européennes de surveillance (Banque centrale européenne, Autorité bancaire européenne, Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles, Autorité européenne des marchés financiers) à former un groupe de travail commun pour améliorer la coordination pratique de la lutte contre le blanchiment d'argent. supervision des institutions financières.

Le travail dans ce groupe est maintenant en cours et un premier échange avec les Etats membres est prévu en septembre. Pour plus d'informations voir un Fiche d'information sur les principaux changements apportés par le 5^th Directive anti-blanchiment d'argent.

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