#MoneyLaundering: les députés votent pour faire la lumière sur les vrais propriétaires d'entreprises

Les députés ont soutenu - par 574 voix contre 13 voix, avec 60 abstentions - un accord de décembre conclu avec le Conseil, qui a également proposé une réglementation plus stricte des monnaies virtuelles, comme le Bitcoin, afin d'éviter qu'elles ne soient utilisées pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

L'accord représente la cinquième et dernière mise à jour de la directive de l'UE sur la lutte contre le blanchiment d'argent et est en partie une réponse aux attentats terroristes de 2015 et 2016 à Paris et à Bruxelles, ainsi qu'aux fuites des Panama Papers.

Accès du public aux informations sur les véritables propriétaires d'entreprises

Les réformes donnant aux citoyens le droit d'accéder aux informations sur les bénéficiaires effectifs des entreprises qui opèrent dans l'UE, pourraient aider à mettre fin à l'utilisation corrompue des sociétés boîtes aux lettres créées pour blanchir de l'argent, cacher des richesses et éviter de payer des impôts - une pratique qui a reçu une large suite des Panama Papers.

Une mesure supplémentaire permettrait également d'ouvrir les données sur les bénéficiaires effectifs des fiducies et des accords similaires à ceux qui peuvent démontrer un «intérêt légitime». Cela rendrait les informations sur les fiducies accessibles aux journalistes d'investigation et aux organisations non gouvernementales (ONG). Les États membres conserveront également le droit de fournir un accès plus large aux informations, conformément à leur législation nationale.

Vérification client pour les monnaies virtuelles

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Les nouvelles mesures traitent également des risques liés aux cartes prépayées et aux monnaies virtuelles. Dans le but de mettre fin à l'anonymat associé aux monnaies virtuelles, les plates-formes d'échange de devises virtuelles et les fournisseurs de portefeuilles dépositaires devront, comme les banques, appliquer des contrôles de diligence raisonnable, y compris des exigences de vérification des clients.

Ces plates-formes et prestataires devront également être enregistrés, de même que les bureaux de change et les bureaux d'encaissement de chèques, ainsi que les prestataires de services de fiducie ou d'entreprise.

Seuil inférieur sur les cartes prépayées

Les autres mesures convenues dans le cadre de la mise à jour comprennent:

• Une réduction du seuil d'identification des titulaires de cartes prépayées de 250 € actuellement à 150 €;
• des critères plus stricts pour évaluer si les pays non membres de l'UE présentent un risque accru de blanchiment d'argent et un examen plus approfondi des transactions impliquant des ressortissants de pays à risque (y compris la possibilité de sanctions);
• la protection des lanceurs d'alerte qui signalent le blanchiment d'argent (y compris le droit à l'anonymat), et;
• une extension de la directive pour couvrir toutes les formes de services de conseil fiscal, les agents de location, les marchands d'art, ainsi que les fournisseurs de porte-monnaie électronique et les fournisseurs de services d'échange de monnaie virtuelle.

Krišjānis KARIŅŠ (PPE, LV), corapporteur, a déclaré: «Le comportement criminel n'a pas changé. Les criminels utilisent l'anonymat pour blanchir leurs produits illicites ou financer le terrorisme. Cette législation contribue à faire face aux menaces qui pèsent sur nos citoyens et le secteur financier en permettant un meilleur accès aux informations sur les personnes derrière les entreprises et en resserrant les règles régissant les monnaies virtuelles et les cartes prépayées anonymes. »Judith Sargentini (Verts / ALE, NL), co- Le rapporteur a déclaré: «Chaque année, nous perdons des milliards d'euros à cause du blanchiment d'argent, du financement du terrorisme, de la fraude et de l'évasion fiscales - de l'argent qui devrait servir à financer nos hôpitaux, nos écoles et nos infrastructures. Avec cette nouvelle législation, nous introduisons des mesures plus strictes, élargissant le devoir des entités financières de faire preuve de diligence raisonnable envers la clientèle. Cela mettra en lumière ceux qui se cachent derrière les entreprises et les fiducies et maintiennent nos systèmes financiers propres. Ces règles bénéficieront également énormément aux pays en développement et à leur lutte contre les sorties d'argent illicites qui sont désespérément nécessaires pour investir dans leurs propres sociétés. »

Prochaines étapes

La directive mise à jour entrera en vigueur trois jours après sa publication au Journal officiel de l'Union européenne. Les États membres disposeront alors de 18 mois pour transposer les nouvelles règles en droit national.