Commission présente #Terrorism plan d'action pour renforcer la lutte contre le financement du terrorisme

Les récentes attaques terroristes dans l'Union européenne et au-delà démontrent la nécessité d'une réponse européenne forte et coordonnée pour lutter contre le terrorisme. L’agenda européen pour la sécurité a identifié un certain nombre de domaines pour améliorer la lutte contre le financement du terrorisme. Le plan d'action complet d'aujourd'hui apportera une réponse forte et rapide aux défis actuels, en s'appuyant sur les règles existantes de l'UE et en les complétant si nécessaire. Par des mesures concrètes, il adaptera ou proposera des règles supplémentaires pour faire face aux nouvelles menaces.

Le premier vice-président Frans Timmermans a déclaré: «Nous devons couper les ressources que les terroristes utilisent pour commettre leurs crimes odieux. En détectant et en perturbant le financement des réseaux terroristes, nous pouvons réduire leur capacité à voyager, à acheter des armes et des explosifs, à planifier des attaques et à répandre la haine et la peur en ligne. Dans les mois à venir, la Commission actualisera et développera les règles et outils de l'UE au moyen de mesures bien conçues pour lutter contre les menaces émergentes et aider les autorités nationales à intensifier la lutte contre le financement du terrorisme et à mieux coopérer, dans le plein respect des droits fondamentaux. Il est essentiel que nous travaillions ensemble sur le financement du terrorisme pour obtenir des résultats et protéger la sécurité des citoyens européens »

Le vice-président Valdis Dombrovskis, en charge de l'euro et du dialogue social, a déclaré: "Avec le plan d'action d'aujourd'hui, nous agissons rapidement pour lutter contre le financement du terrorisme, en commençant par des propositions législatives dans les mois à venir. Nous devons couper l'accès des terroristes aux fonds. , permettre aux autorités de mieux suivre les flux financiers afin de prévenir les attaques dévastatrices comme celles de Paris l'année dernière, et veiller à ce que le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme soient sanctionnés dans tous les États Membres. Nous voulons améliorer le contrôle des nombreux moyens financiers utilisés par les terroristes, des espèces et des objets culturels aux monnaies virtuelles et aux cartes prépayées anonymes, tout en évitant les obstacles inutiles au fonctionnement des paiements et des marchés financiers pour les citoyens ordinaires et respectueux des lois. "

Le plan d'action sera axé sur deux axes d'action principaux:

• Traquer les terroristes par le biais de mouvements financiers et les empêcher de transférer des fonds ou d’autres actifs;
• Désorganiser les sources de revenus utilisées par les organisations terroristes en ciblant leur capacité à collecter des fonds.

Prévenir les mouvements de fonds et identifier le financement du terrorisme

Les terroristes sont impliqués dans diverses activités à la fois licites et illicites pour financer des actes terroristes. Le suivi des flux financiers peut aider à identifier et à poursuivre les réseaux terroristes. Les nouveaux outils financiers et modes de paiement créent de nouvelles vulnérabilités auxquelles il faut remédier. La suppression des options de financement du terrorisme est cruciale pour la sécurité, mais les mesures dans ce domaine peuvent également toucher la vie et l'activité économique des citoyens et des entreprises dans toute l'UE. C'est pourquoi les propositions de la Commission concilieront la nécessité d'accroître la sécurité et la nécessité de protéger les droits fondamentaux, y compris la protection des données, et les libertés économiques.

L'adoption de la Quatrième paquet contre le blanchiment d'argent en mai 2015, a représenté une étape importante dans l'amélioration de l'efficacité des efforts de l'UE pour lutter contre le blanchiment d'argent provenant d'activités criminelles et lutter contre le financement des activités terroristes. Il doit maintenant être mis en œuvre rapidement par les États membres. La Commission appelle les États membres à s'engager à le faire d'ici la fin de 2016. En décembre 2015, la Commission a proposé un Directive sur la lutte contre le terrorisme qui criminalise le financement du terrorisme et le financement du recrutement, de la formation et des voyages à des fins terroristes. La Commission propose à présent d'autres moyens de lutter contre les abus du système financier aux fins du financement du terrorisme.

Nous proposerons un certain nombre d'amendements ciblés à la quatrième directive anti-blanchiment au plus tard à la fin du deuxième trimestre de 2016, dans les domaines suivants:

• Garantir un niveau élevé de protection des flux financiers des pays tiers à haut risque: la Commission modifiera la directive afin d'inclure une liste de tous les contrôles obligatoires (mesures de vigilance) que les établissements financiers devraient effectuer sur les flux financiers des pays présentant des déficiences stratégiques dans leur gestion. régimes nationaux de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. L'application des mêmes mesures dans tous les États membres évitera de créer des échappatoires en Europe, où les terroristes pourraient mener des opérations par le biais de pays moins bien protégés.
• Renforcement des pouvoirs des cellules de renseignement financier de l'UE et facilitation de leur coopération: le champ des informations accessibles aux cellules de renseignement financier sera élargi, conformément aux normes internationales les plus récentes;
• Registres nationaux centralisés des comptes bancaires et des comptes de paiement ou systèmes centraux de récupération des données dans tous les États membres: la directive sera modifiée afin de donner aux cellules de renseignement financier un accès plus facile et plus rapide aux informations sur les titulaires de comptes bancaires et de comptes de paiement;
• Lutte contre les risques de financement du terrorisme liés aux monnaies virtuelles: afin de prévenir leur utilisation abusive à des fins de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, la Commission propose d'introduire les plates-formes d'échange de monnaie virtuelle dans le champ d'application de la directive relative à la lutte contre le blanchiment d'argent, de sorte qu'elles soient obligées contrôles de diligence lors des échanges virtuels contre des monnaies réelles, mettant fin à l'anonymat associé à ces échanges;
• Lutte contre les risques liés aux instruments prépayés anonymes (par exemple, les cartes prépayées): la Commission propose d'abaisser les seuils d'identification et d'élargir les exigences en matière de vérification de la clientèle. La proportionnalité sera dûment prise en compte, notamment en ce qui concerne l'utilisation de ces cartes par des citoyens vulnérables sur le plan financier.

Les autres mesures comprendront:

• Améliorer l'efficacité de la transposition par l'UE des mesures de gel des avoirs de l'ONU et améliorer l'accessibilité des listes de l'ONU aux institutions financières et aux opérateurs économiques de l'UE d'ici la fin de 2016. La Commission évaluera également la nécessité d'un régime européen spécifique pour le gel des avoirs terroristes ;
• Criminalisation du blanchiment de capitaux: une définition commune globale des infractions de blanchiment de capitaux et des sanctions à travers l'UE évitera les obstacles à la coopération judiciaire et policière transfrontalière pour lutter contre le blanchiment de capitaux;
• Limiter les risques liés aux paiements en espèces: par le biais d'une proposition législative sur les mouvements illicites de fonds, la Commission étendra le champ d'application du règlement existant pour inclure les envois de fonds par fret ou par la poste et permettra aux autorités de prendre des mesures pour les montants moins élevés en cas de soupçon de activité illicite;
• Évaluation de mesures supplémentaires de suivi du financement du terrorisme: la Commission examinera la nécessité d'un système européen complémentaire de suivi du financement du terrorisme, par exemple pour couvrir les paiements intra-UE qui ne sont pas pris en compte par le programme de surveillance du financement du terrorisme UE-États-Unis.

Détruire les sources de revenus des organisations terroristes

Le commerce illicite à partir des zones occupées est actuellement la principale source de revenus des organisations terroristes, y compris le commerce des biens culturels et le commerce illicite des espèces sauvages. Ils peuvent également tirer profit du commerce de biens légaux. La Commission et le service européen pour l'action extérieure fourniront une assistance technique aux pays du Moyen-Orient et d'Afrique du Nord pour lutter contre le trafic de biens culturels et apporteront un soutien aux pays tiers pour qu'ils se conforment aux résolutions du Conseil de sécurité des Nations unies dans ce domaine. Les pays du Moyen-Orient, d'Afrique du Nord et d'Asie du Sud-Est bénéficieront également d'un soutien pour améliorer la lutte contre le financement du terrorisme.

Dans 2017, la Commission présentera une proposition législative visant à renforcer les pouvoirs des autorités douanières pour lutter contre le financement du terrorisme par le commerce de biens, par exemple en luttant contre les gains illicites en dissimulant des transactions commerciales, en présentant de manière erronée la valeur des biens et en facturant des factures fictives.

Une autre proposition traitera du commerce illicite de biens culturels afin d'étendre le champ d'application de la législation actuelle à un plus grand nombre de pays.

Prochaines étapes

Le plan d'action énumère un certain nombre de mesures concrètes que la Commission mettra immédiatement en pratique. D'autres suivront dans les mois à venir. Toutes les actions présentées aujourd'hui doivent être réalisées d'ici la fin de 2017 (voir le calendrier détaillé dans Fiche d'information).

Pour de plus amples renseignements

FICHE D'INFORMATION: Lutte contre le financement du terrorisme

Plan d'action de la Commission européenne pour renforcer la lutte contre le financement du terrorisme

Questions et réponses

Agenda européen sur la sécurité