Parlement durcit les règles anti-blanchiment d'argent

Les propriétaires ultimes des sociétés et les fiducies devront être inscrites dans les registres publics dans les pays de l'UE, en vertu des projets de lutte contre le blanchiment d'argent règles votées par le Parlement mardi. Le projet de loi exigerait aussi des banques, des auditeurs, des avocats, des agents immobiliers et des casinos, entre autres, d'être plus vigilant sur les transactions suspectes effectuées par leurs clients. L'objectif est de faire des affaires douteuses plus difficile à cacher et lutter contre l'évasion fiscale.

"Les registres publics compliqueront la vie des criminels qui tentent de cacher leur argent. Notre économie perd actuellement d'énormes sommes dues à l'évasion fiscale", a déclaré Judith Sargentini, rapporteur de la commission des libertés civiles (Verts / ALE, NL). "Aujourd'hui est un bon jour pour les citoyens respectueux des lois, mais un mauvais jour pour les criminels", a ajouté le rapporteur de la commission des affaires économiques et monétaires, Krišjānis Kariņš (PPE, LV).

Des registres pour prouver qui se tient vraiment derrière une entreprise

En vertu de la directive anti-blanchiment (AMLD), tel que modifié par les députés, un registre central public dans chaque pays de l'UE serait la liste des informations sur les propriétaires véritables ultimes de toutes sortes de dispositions juridiques, y compris les entreprises, les fondations, les avoirs et les fiducies.

Ces registres seraient interconnectés dans toute l'UE et seraient "accessibles au public après identification préalable de la personne souhaitant accéder aux informations via un enregistrement de base en ligne", affirment les députés. Ils ont néanmoins inséré plusieurs dispositions dans l'AMLD amendé pour protéger la confidentialité des données et garantir que seules les informations minimales nécessaires soient consignées dans le registre.

Attention aux transactions douteuses ...

Les règles proposées exigent que les banques, les institutions financières, les vérificateurs, les avocats, les comptables, les conseillers fiscaux et les agents immobiliers, entre autres, à être plus vigilants sur les transactions suspectes effectuées par leurs clients. Les casinos sont inclus dans le champ d'application du projet de règlement, mais d'autres services de jeux posant un faible risque peuvent être exclus par les Etats membres.

Le AMLD modifié prévoit une approche fondée sur les risques, permettant aux États membres de mieux identifier, comprendre et d'atténuer le blanchiment d'argent et les risques de financement du terrorisme. Le Parlement a également voté sur le transfert des fonds règlement, qui vise à améliorer la traçabilité des payeurs et des bénéficiaires et de leurs actifs.

... et les personnes politiquement exposées

Les règles concernant les «personnes politiquement exposées», c'est-à-dire les personnes exposées à un risque de corruption plus élevé que d'habitude en raison des positions politiques qu'elles occupent, sont étendues aux personnes politiquement exposées «domestiques». Ces personnes sont celles qui sont ou ont été «chargées par l'État membre de fonctions publiques importantes», telles que les chefs d'État, les membres du gouvernement, les juges de la Cour suprême et les parlementaires.

Dans le cas des relations d'affaires à haut risque avec ces personnes, des mesures supplémentaires doivent être mises en place, par exemple pour établir la source de richesse et source de fonds concernés.

Prochaines étapes

Le Parlement européen a voté en première lecture du projet de loi, afin de consolider le travail accompli à ce jour et le remettre à la prochaine législature. Cela garantit que les députés européens nouvellement élu en mai peuvent décider de ne pas commencer à partir de zéro, mais plutôt construire sur le travail effectué au cours de la période en cours.

La résolution législative sur la AMLD a été adopté par votes 643 à 30 avec abstentions 12 et la résolution législative sur le transfert de fonds par votes 627 à 33 avec 18 abstentions.

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