Blanchiment d'argent: le propriétaire de l'entreprise répertorie à lutter contre la criminalité fiscale et le financement du terrorisme

Les propriétaires ultimes des entreprises devront être répertoriés dans les registres centraux des pays de l'UE, ouverts à la fois aux autorités et aux personnes ayant un "intérêt légitime", comme les journalistes, dans le cadre d'un accord Parlement européen / Conseil européen approuvé par le Conseil économique et monétaire Commissions des affaires (photo) et des libertés civiles, mardi 27 janvier. La nouvelle directive anti-blanchiment vise à contribuer à lutter contre le blanchiment d'argent, les délits fiscaux et le financement du terrorisme. De nouvelles règles visant à faciliter le suivi des transferts de fonds ont également été approuvées.

 La quatrième directive anti-blanchiment d'argent (AMLD) obligera pour la première fois les États membres de l'UE à tenir des registres centraux d'informations sur les propriétaires "effectifs" ultimes des entreprises et autres personnes morales, ainsi que des trusts. (Un propriétaire «bénéficiaire» possède ou contrôle effectivement une société et ses activités et autorise en dernier lieu les transactions, que cette propriété soit exercée directement ou par un mandataire).

Ces registres centraux ne sont pas envisagées dans la proposition initiale de la Commission européenne, mais ont été inclus par les eurodéputés dans les négociations. Le texte exige aussi des banques, des auditeurs, des avocats, des agents immobiliers et des casinos, entre autres, à être plus vigilants sur les transactions suspectes effectuées par leurs clients.

Accès "Intérêt légitime"

Les registres centraux seront accessibles aux autorités et à leurs cellules de renseignement financier (sans aucune restriction), aux "entités assujetties" (telles que les banques exerçant leurs fonctions de "vigilance à l'égard de la clientèle"), ainsi qu'au public (bien que l'accès public puisse être sous réserve de l'inscription en ligne de la personne qui en fait la demande et d'une redevance pour couvrir les frais administratifs).

Pour accéder à un registre, une personne devra en tout état de cause démontrer un «intérêt légitime» dans des soupçons de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et dans des infractions «sous-jacentes» susceptibles de contribuer à leur financement, telles que la corruption, les délits fiscaux et la fraude.

Ces personnes (par exemple les journalistes d'investigation) pouvaient accéder à des informations telles que le nom du bénéficiaire effectif, le mois et l'année de naissance, la nationalité, le pays de résidence et les détails de propriété. Toute dérogation à l'accès accordé par les États membres ne sera possible que "au cas par cas, dans des circonstances exceptionnelles".

Les informations du registre central sur les trusts ne seront accessibles qu'aux autorités et aux «entités assujetties».

Les députés ont également insérés plusieurs dispositions du texte de AMLD modifiée pour protéger les données personnelles.

Des mesures spéciales pour les personnes "politiquement exposées"

L'accord clarifie également les règles concernant les personnes «politiquement exposées», c'est-à-dire les personnes exposées à un risque de corruption plus élevé que d'habitude en raison des positions politiques qu'elles occupent, comme les chefs d'État, les membres du gouvernement, les juges de la Cour suprême et les membres de parlements, ainsi que les membres de leur famille.

Là où il ya des relations d'affaires à haut risque avec ces personnes, des mesures supplémentaires doivent être mises en place, par exemple pour établir la source de richesse et source de fonds impliqués, dit le texte.

Le traçage des transferts de fonds

Les députés ont également approuvé un accord sur un projet de règlement sur les «transferts de fonds», qui vise à améliorer la traçabilité des payeurs et des bénéficiaires et de leurs actifs.

Prochaines étapes

Les deux accords doivent encore être approuvés par l'ensemble du Parlement (mars ou avril) et par le Conseil des ministres de l'UE. Les États membres auront ensuite deux ans pour transposer la directive anti-blanchiment dans leurs lois nationales.

Argent blanchi chaque année des montants à 2-5% du PIB mondial.

Résultat du vote sur le texte anti-blanchiment: 87 voix pour, XNUMX contre et une abstention

Résultat du vote sur le texte des transferts de fonds: 83 voix pour, XNUMX contre et XNUMX abstentions

Rapporteurs sur la quatrième directive anti-blanchiment d'argent: Krišjānis Kariņš (PPE, LV), pour le Comité des affaires intérieures Commission des Affaires monétaire économique et, et Judith Sargentini (Verts / ALE, NL), pour les libertés civiles, de la justice et.

Rapporteurs sur la réglementation des transferts de fonds: Peter Simon (S&D, DE), pour la commission des affaires économiques et monétaires, et Timothy Kirkhope (ECR, UK), pour la commission des libertés civiles, de la justice et des affaires intérieures.

Présidence: Claude Moraes (S&D, UK), de la commission des libertés civiles, de la justice et des affaires intérieures, et Peter Simon (S&D, DE), de la commission des affaires économiques et monétaires.

Texte de l'accord sur la quatrième directive anti-blanchiment

Partagez cet article: