Les Fintech d'Arabie: pourquoi les investisseurs européens cherchent à investir dans le Golfe

Les pays du golfe Persique sont reconnus depuis longtemps comme une source de capitaux, avec de vastes richesses pétrolières faisant de la région certains des États les plus riches par habitant du monde. Mais alors que les pays du monde entier passent à des politiques plus vertes alors que les préoccupations concernant le changement climatique s'accélèrent, les combustibles fossiles sont désormais une chose du passé. Désormais, dans le monde post-pétrolier, le Golfe se réinvente, passant d'une région dépendante du pétrole et ultra-conservatrice à un hub fintech passionnant, attirant des capitaux étrangers.

Et la région n'a jamais été aussi séduisante pour les investisseurs, notamment européens: les économies ont mûri, les populations sont devenues plus jeunes et plus innovantes, et l'état de droit s'est amélioré. Avec un environnement opérationnel plus stable, les opportunités se présentent avec plus de régularité et avec une promesse de plus grandes récompenses.

L'absence d'acteurs locaux dans les régions présente également une opportunité pour les entreprises européennes de faire de réelles percées dans des secteurs innovants et novateurs. De nombreuses sociétés de capital-investissement basées dans le Golfe ont atelier consolidé ou fermé en raison des difficultés de mobilisation de nouveaux capitaux. Là où il y avait auparavant plus de 100 sociétés de capital-investissement dans la région, les chiffres ont maintenant chuté.

La société Prism Group AG, basée en Suisse, est l'une de ces entreprises qui cherche à profiter des nouvelles opportunités dans le Golfe. Partenariat avec les partenaires stratégiques royaux des EAU et dirigé par Amir Nagammy, entrepreneur et investisseur avec une formation dans les start-ups technologiques et les services financiers, Prism est visant l'acquisition de Finablr, le fournisseur établi de technologies financières et de paiements numériques, coté à la Bourse de Londres (LSE) et a réalisé en 2018 un chiffre d'affaires de plus d'un milliard de dollars.

Finablr est un exemple éclatant de la façon dont le Golfe est devenu un leader mondial sur le marché, la société étant largement considérée comme un acteur établi dans le domaine des technologies financières compétitives et innovantes. Ses racines sont profondément ancrées dans la région, mais Finablr s'est rapidement développée avec des opérations désormais dans 170 pays et en consolidant des marques internationales comme Travelex.

La société autrefois prospère a navigué dans un environnement de travail difficile, soutenue par son portefeuille de participations fintech de premier plan et son fonds de roulement fourni par Prism alors qu'elle attend l'approbation réglementaire de la LSE et de la Financial Conduct Authority (FCA), le régulateur britannique, pour l'acquisition de 1 $ à compléter.

Et il est vital que cette approbation réglementaire soit donnée, pour les milliers de travailleurs dont les moyens de subsistance dépendent de Finablr, les actionnaires qui n'auraient plus rien si l'entreprise devenait insolvable et les clients qui dépendent de sa technologie pour envoyer de l'argent à travers le monde. En effet, Finablr a traité 150 millions de transactions d'une valeur de plus de 82 milliards de livres sterling au cours de sa dernière année d'exploitation - son effondrement laisserait un trou béant pour ceux qui comptent sur le service.

Nagammy a embauché une équipe d'experts pour soutenir la revitalisation et la revitalisation de Finablr et tirer parti de la valeur sous-jacente de la fintech. Alvarez et Marsal, premier conseiller en restructuration au monde, et Moelis & Co aident Prism à restructurer Finablr et à le repositionner pour profiter des changements technologiques qui balaient le secteur des paiements. Discussions sur la fusion ont eu lieu avec BFC Group Holdings, basé à Bahreïn, une initiative qui consolidera plusieurs grandes marques du Golfe sous un même toit et formera une véritable puissance technologique et d'innovation.

Cette approche proactive pour revitaliser l'un des principaux leaders de la fintech de la région a le potentiel de stimuler non seulement Finablr lui-même, mais le secteur dans son ensemble. L'ensemble des avoirs technologiques a une valeur réelle pour stimuler le commerce régional entre les PME et les autres, le commerce étant encouragé et soutenu par la technologie de paiement rapide et sécurisée de la plate-forme Finablr.

Prism n'est que l'une des nombreuses sociétés d'investissement qui s'intéressent avec un regain d'intérêt au Golfe. L'investisseur londonien New World Group cherche également à se développer dans le CCG, et d'autres devraient suivre à mesure que la région s'ouvre après la pandémie.

Mais la décision de Prism sur Finablr en particulier, a le potentiel de vraiment remettre le bal sur le capital-investissement et de mettre le Golfe sur la carte des investissements fintech. Outre les nouveaux secteurs stimulés par les programmes d'entrepreneuriat et les programmes nationaux visant à renforcer le secteur privé, il y aura encore plus de possibilités pour le capital-investissement d'ajouter une valeur significative à la région face au nouveau monde vert.

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